Las nuevas normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS) cambiarán la forma en que se toman las distribuciones obligatorias de las cuentas IRA (cuentas de jubilación individuales) heredadas. La norma cambia la edad a la que los titulares de las cuentas deben comenzar a tomar las distribuciones mínimas obligatorias (RMD), que aumentará de 72 a 73 años, por lo que las personas nacidas en 1951 deben recibir su primera distribución mínima obligatoria antes del 1 de abril de 2025.
Joel Dickson, director global de metodología de asesoramiento de Vanguard, se une a Wealth! para analizar las nuevas reglas IRA y lo que los jubilados estadounidenses deben tener en cuenta en el futuro.
Dickson resume la nueva resolución: “Básicamente, para la mayoría de los beneficiarios que no sean cónyuges, van a tener que acelerar el retiro de sus IRA en relación con lo que venía sucediendo antes”.
“Hay un lado positivo en estas nuevas regulaciones del IRS que requiere tal vez una mayor aceleración de ese dinero, y es que si puede evitar que grandes distribuciones lo coloquen en tramos impositivos más altos en el futuro, en realidad puede tener algún sentido desde el punto de vista del impuesto total pagado e incluso desde el punto de vista de la riqueza total, tomar distribuciones de una IRA heredada, tal vez incluso más rápido de lo que sugieren las regulaciones del IRS”, dice Dickson.
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Esta publicación fue escrita por Nicolás Jacobino