Si se está acercando o entrando en la jubilación (y, en realidad, incluso si está lejos de jubilarse), considere incluir un gran grupo de acciones que pagan dividendos en su cartera. Puede esperar que las empresas sanas y en crecimiento que pagan dividendos aumenten su valor con el tiempo y le generen efectivo con regularidad. Sus pagos de dividendos también tenderán a aumentar con el tiempo.
Los jubilados pueden usar ese efectivo para mantenerse a sí mismos, y los prejubilados podrían simplemente reinvertir esos dividendos en más acciones. (Algunas buenas casas de bolsa ofrecen reinvertir sus dividendos automáticamente).
¿Por qué dividendos?
No subestimes el poder de los dividendos. Después de todo, el hecho de que una empresa se haya comprometido a pagar un dividendo significa que ha crecido hasta un punto en el que la dirección confía en que las ganancias respaldarán dicho pago. Los que pagan dividendos también tienden a superar a los que no pagan.
Consulta los números de S&P 500 empresas a continuación, de un informe de Hartford Funds:
Estado de pago de dividendos | Rentabilidad total anual promedio, 1973-2023 |
|---|---|
Productores e iniciadores de dividendos | 10,19% |
Pagadores de dividendos | 9,17% |
Sin cambios en la política de dividendos | 6,74% |
No pagadores de dividendos | 4,27% |
Reductores y eliminadores de dividendos | (0,63%) |
Índice S&P 500 de igual ponderación | 7,72% |
Fuente de datos: Ned Davis Research y Hartford Funds.
Cómo invertir en pagadores de dividendos fácilmente
Una de las mejores (y más fáciles) formas de invertir en acciones que pagan dividendos es hacerlo a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). Un ETF es un fondo (que a menudo sigue un índice particular) que cotiza como una acción.
A continuación se presentan siete ETF centrados en dividendos a considerar, además de un fondo indexado simple del S&P 500 para fines comparativos, y también porque es un excelente ETF para que cualquiera lo considere.
ETF | Rendimiento reciente | Promedio de 5 años Rentabilidad Anual | Promedio de 10 años Rentabilidad Anual |
|---|---|---|---|
ETF de valores preferentes y de ingresos de iShares (NASDAQ: PFF) | 6% | 3,29% | 4,11% |
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (NYSEMKT: SCHD) | 3,6% | 13,6% | 12,4% |
ETF de bienes raíces de EE. UU. de iShares (NYSEMKT: IYR) | 2,7% | 4,2% | 6,8% |
ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard (NYSEMKT: VYM) | 2,7% | 11,8% | 10,9% |
ETF de dividendos SPDR S&P (NYSEMKT: SDY) | 2,3% | 10% | 10,8% |
ETF de crecimiento de dividendos principales de iShares (NYSEMKT: DGRO) | 2,2% | 12,8% | 12,9% |
ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (NYSEMKT: VIG) | 1,7% | 13,3% | 12,7% |
Vanguardia S&P 500 ETF (NYSEMKT: VUELO) | 1,2% | 16,4% | 14,1% |
Fuente de datos: Morningstar.com, al 15 de octubre de 2024.
Cada ETF, en pocas palabras
Notará que algunos de los fondos presentan altos rendimientos de dividendos, mientras que otros presentan tasas de crecimiento a largo plazo espectaculares durante los últimos cinco y 10 años. En la inversión, generalmente existe un equilibrio entre crecimiento e ingresos. Aquí hay un poco más sobre cada uno de estos fondos indexados y el índice que cada uno rastrea:
ETF de valores preferentes y de ingresos de iShares: Esto rastrea el Índice de valores híbridos y preferidos cotizados en la bolsa ICEque incluye un grupo de valores preferentes denominados en dólares estadounidenses, valores híbridos y valores preferentes convertibles. Tenga en cuenta que las acciones preferentes tienden a no aumentar mucho su valor y sus dividendos tampoco suelen crecer mucho, pero sí tienden a presentar pagos generosos.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab: Este ETF rastrea el Índice Dow Jones US Dividend 100 de acciones estadounidenses con altos rendimientos de dividendos que han pagado dividendos consistentemente. Las mayores participaciones de la ETF recientemente fueron depósito de casa, roca negray sistemas cisco.
ETF inmobiliario de EE. UU. de iShares: Este ETF rastrea el Índice limitado de bienes raíces de EE. UU. Dow Jones y abarca muchos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), empresas que poseen muchas propiedades y obtienen ingresos alquilándolas. Las principales participaciones de este ETF incluyeron recientemente Prólogo, Torre americanay Equinix. Respectivamente, se especializan en almacenes, torres de telecomunicaciones e infraestructura digital, entre otras cosas.
ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard: Este ETF rastrea el Índice FTSE de alto rendimiento de dividendos y se centra en acciones nacionales con altos rendimientos de dividendos (excluidos los REIT). Entre sus principales participaciones recientes se incluyen Broadcom, JPMorgan Chasey ExxonMobil.
ETF de dividendos SPDR S&P: Este ETF rastrea el Índice S&P High Yield Dividend Aristocratsque engloba empresas que han pagado dividendos durante al menos 20 años y que cumplen ciertos criterios vinculados a la liquidez y el tamaño. (El término Dividend Aristocrats® es una marca registrada de Standard & Poor's Financial Services LLC.) Entre sus principales participaciones se incluyen recientemente Ingresos inmobiliarios, Kenvuey IBM.
ETF de crecimiento de dividendos principales de iShares: Este ETF rastrea un índice de acciones estadounidenses con un historial de dividendos en constante crecimiento. Sus principales participaciones recientemente fueron ExxonMobil, Manzanay microsoft.
ETF de apreciación de dividendos de Vanguard: Este ETF rastrea el Índice de productores de dividendos de S&P EE. UU.que presenta empresas que han aumentado sus pagos durante al menos 10 años consecutivos. Las principales participaciones recientemente fueron Microsoft, Apple y Broadcom.
Vanguardia S&P 500 ETF: Este ETF, que sigue el S&P 500, está aquí con fines comparativos. También presenta un rendimiento de dividendos, pero también incluye muchos pagadores que no pagan dividendos. Si bien el rendimiento de los dividendos no es muy grande, el fondo lo compensa con un sólido historial de crecimiento. (Tenga en cuenta que, a pesar de los rendimientos de la tabla anterior, la ganancia anual promedio a largo plazo del mercado de valores está más cerca del 10% que del 16%).
Así que considere cualquiera o todos estos ETF para su cartera a largo plazo, ya sea que esté jubilado o acercándose a él o que le queden décadas antes de jubilarse.
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JPMorgan Chase es socio publicitario de The Ascent, una empresa de Motley Fool. Selena Maranjian tiene posiciones en American Tower, Apple, Broadcom, Microsoft, Realty Income y Schwab US Dividend Equity ETF. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda American Tower, Apple, Cisco Systems, Equinix, Home Depot, JPMorgan Chase, Kenvue, Microsoft, Prologis, Realty Income, Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard S&P 500 ETF y Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High. ETF de rendimiento de dividendos. The Motley Fool recomienda Broadcom e International Business Machines y recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 a $13 en Kenvue, llamadas largas de enero de 2026 a $180 en American Tower, llamadas largas de enero de 2026 a $395 en Microsoft, llamadas largas de enero de 2026 a $90 en Prologis, enero corto 2026 llamadas de $185 en American Tower y llamadas cortas de enero de 2026 de $405 en Microsoft. El Motley Fool tiene un política de divulgación.
Estos 8 ETF indexados son el mejor amigo de un jubilado fue publicado originalmente por The Motley Fool