Multan a empresas de Wall Street con 390 millones de dólares por mensajes de texto y WhatsApp
El jueves, los organismos de control de la SEC impusieron multas por 390 millones de dólares a 26 empresas de inversión de Wall Street en la última ofensiva contra el uso no autorizado de mensajes de texto y WhatsApp.
Las empresas multadas incluyen a Ameriprise Financial, Edward Jones, LPL Financial y Raymond James, cada una de las cuales acordó pagar 50 millones de dólares para resolver las acusaciones.
La unidad de gestión patrimonial Pershing de BNY se vio obligada a pagar una multa de 40 millones de dólares.
Una presentación publicada en línea dijo que los ejecutivos de la división de valores de BNY y Pershing LLC habían estado “utilizando sus dispositivos personales, este personal se comunicaba tanto interna como externamente por mensajes de texto y/u otras plataformas de comunicación escrita no aprobadas, como WhatsApp”.
La ley federal prohíbe a los inversores realizar negocios en sus dispositivos personales porque dichos registros no son monitoreados, lo que dificulta la protección contra el fraude.
Un portavoz de BNY dijo que la empresa “se toma en serio sus responsabilidades regulatorias y está satisfecha de haber resuelto este asunto”.
El servicio de mensajería WhatsApp, propiedad de Meta, ya ha provocado la ira de los reguladores de la SEC, que han buscado multar a las empresas de Wall Street que lo utilizan para transacciones comerciales.
En 2021 comenzó una ofensiva más amplia contra el uso de WhatsApp, Signal y los mensajes de Apple, que abarcó a JP Morgan, Goldman Sachs y Morgan Stanley y generó multas por más de 2.000 millones de dólares.
Ellos, junto con otras 22 empresas nombradas el miércoles, no cuestionaron los hallazgos. Tres empresas informaron por sí mismas.
A cada una de las empresas se les ha entregado un dictamen de “cese y desistimiento” advirtiéndoles que no vuelvan a infringir las reglas.
“Seguimos comprometidos a garantizar el cumplimiento de los requisitos de libros y registros de las leyes federales de valores, que son esenciales para la protección de los inversores y el buen funcionamiento de los mercados”, dijo Gurbir S. Grewal, director de la división de cumplimiento de la SEC.
Las leyes federales establecen que las empresas financieras deben mantener registros adecuados de todas las comunicaciones vinculadas a las transacciones o acuerdos realizados.
Los funcionarios de la SEC pueden imponer fuertes multas si encuentran evidencia de incumplimiento.
Debido a que las empresas no vigilan los canales de mensajería personal, usarlos para discutir negocios pone a los empleadores regulados por la SEC en incumplimiento de los requisitos de registrar todas las comunicaciones comerciales.
La idea es que mantener dichos registros es fundamental para protegerse contra el fraude y otras conductas indebidas.
Las empresas que denuncien por sí mismas cualquier infracción pagarán multas financieras significativamente menores que las que pagarían de otra manera.
A principios de este año, se le pidió a Guggenheim que desembolsara 15 millones de dólares por delitos similares como parte de una ofensiva de 80 millones de dólares contra el mantenimiento ilegal de registros.
