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New York Community Bancorp registró una pérdida mayor de lo esperado en el tercer trimestre debido a una caída en los ingresos netos por intereses, los costos continuos relacionados con su fusión con Flagstar Bank y la venta de su negocio de depósito de hipotecas.
Durante los tres meses finalizados el 30 de septiembre, la compañía informó una pérdida neta de 280 millones de dólares, o 79 centavos por acción, en comparación con una ganancia de 207 millones de dólares, o 81 centavos por acción, hace un año. Los analistas encuestados por S&P habían estimado que la pérdida del tercer trimestre sería de 141 millones de dólares.
Los ingresos netos por intereses cayeron un 42 % respecto al año anterior a 510 millones de dólares debido a un mayor promedio de pasivos que devengan intereses y un aumento en el costo de los fondos. La caída fue parcialmente compensada por el crecimiento de los activos promedio de ganancias por intereses, dijo New York Community.
El margen de interés neto cayó al 1,79% desde el 3,27% en el trimestre del año anterior.
Los ingresos no financieros cayeron a 113 millones de dólares desde los 160 millones de dólares de hace un año, que incluyeron 23 millones de dólares en honorarios y costos asociados con la venta del negocio de depósito de hipotecas, que cerró a fines de julio, dijo el banco.
Los depósitos aumentaron un 5% a 83.000 millones de dólares. El presidente, presidente y director ejecutivo, Joseph Otting, dijo que la división de Banca Privada experimentó un fuerte crecimiento a medida que los clientes regresaron a Flagstar y la comunidad de Nueva York forjó nuevas relaciones.
New York Community utilizó parte de su liquidez procedente del crecimiento de sus depósitos para pagar algunos de sus préstamos mayoristas, que cayeron un 31% respecto al año anterior a 19.000 millones de dólares. “Este cambio positivo en nuestra combinación general de financiación ayudará a reducir nuestros costos generales de financiación”, dijo Otting.
La Comunidad de Nueva York ha estado tratando de cubrir préstamos potencialmente incobrables. Entre el cuarto trimestre de 2023 y el segundo trimestre de 2024, sus provisiones para pérdidas crediticias ascendieron a 1.200 millones de dólares. En el tercer trimestre, las provisiones sumaron 242 millones de dólares, frente a los 390 millones de dólares del segundo trimestre, pero aún así casi cuadruplicaron los 62 millones de dólares reservados hace un año.
Las cancelaciones netas también cayeron desde el segundo trimestre, a $240 millones desde $349 millones, pero muy por encima de la cantidad de $24 millones del año anterior. Las cancelaciones incluyeron alrededor de $45 millones tomados en préstamos no acumulables que se trasladaron a mantenidos para la venta, dijo New York Community.
Las cancelaciones representaron el 0,31% del promedio de los préstamos pendientes en el tercer trimestre, frente al 0,03% de hace un año.
Otting dijo que New York Community asumió importantes cancelaciones en su cartera de bienes raíces comerciales y multifamiliares. “Nuestra exposición a CRE continúa disminuyendo a través de una combinación de pagos a la par y una gestión proactiva de los préstamos problemáticos”, afirmó.
