JPMorgan demanda a clientes por fraude con cheques después de explotar una falla viral en un cajero automático
JPMorgan Chase lanzó el lunes una serie de demandas contra clientes a los que la compañía acusó de explotar un fallo técnico que se volvió viral en TikTok para sacar miles de dólares.
El problema de finales de agosto permitió a los clientes depositar cheques grandes en cajeros automáticos y retirar fondos inmediatamente antes de que los cheques pudieran cobrarse, incluso si los cheques rebotaban más tarde.
El prestamista más grande del país presentó quejas en Houston, Miami y dos en Los Ángeles acusando a dos individuos y dos empresas de apropiarse ilegalmente de más de $661,000.
En el caso más grande, JPMorgan dijo que un hombre de Houston todavía debe $290,939.47 después de retirar durante dos días la mayor parte de un cheque de $335,000 que un hombre enmascarado depositó en su cuenta el 29 de agosto. El banco dijo que el cheque fue rechazado el 4 de septiembre.
Los acusados no respondieron, no aceptaron o no se les pudo contactar de inmediato con mensajes en busca de comentarios el lunes.
Las demandas civiles no excluyen ni ponen fin a la posibilidad de cargos penales.
Las cuatro demandas acusan a los demandados de violar sus acuerdos de depósito y buscan la devolución de los fondos retirados indebidamente más otros costos.
JPMorgan, con sede en Nueva York, dijo que está investigando los casos y cooperando con las autoridades para garantizar que las personas rindan cuentas.
“El fraude es un delito que afecta a todos y socava la confianza en el sistema bancario”, dijo en un comunicado el portavoz de JPMorgan, Drew Pusateri.
El fraude con cheques es un delito federal. Muchos bancos, incluido JPMorgan, permiten a los clientes acceder a parte del valor de sus cheques hasta que se liquiden.
El mes pasado, el Wall Street Journal informó que el banco estaba investigando miles de posibles incidentes de fraude con cheques.
Los cheques en papel ya no se aceptan en la mayoría de los países europeos. Por ejemplo, el Reino Unido y los Países Bajos los eliminaron hace dos décadas.
Sin embargo, siguen siendo una forma de pago popular en Estados Unidos, a pesar del mayor uso de tecnología digital como ApplePay.
Los cheques provocaron pérdidas por valor de 26.600 millones de dólares a nivel mundial el año pasado, según el Informe sobre delitos financieros globales del Nasdaq.
