TD Bank multado con 3.000 millones de dólares por no prevenir el lavado de dinero por parte de los cárteles de la droga
Banco TD recibió una enorme multa de 3 mil millones de dólares y se declaró culpable el jueves de cargos federales por no monitorear el lavado de dinero por parte de los cárteles de la droga y otras bandas criminales.
El Departamento de Justicia inició una investigación en mayo después de enterarse de que los narcotraficantes canalizaron cientos de millones de sus ganancias mal habidas (en gran parte procedentes de operaciones de contrabando de fentanilo) a través de sucursales de TD Bank en Nueva York y Nueva Jersey.
Los funcionarios de TD, el décimo banco más grande de Estados Unidos, llegaron a un acuerdo de culpabilidad para pagar la enorme multa, que se dividirá entre el Departamento de Justicia, los reguladores bancarios y el Departamento del Tesoro.
Como parte del acuerdo, el banco también se verá afectado por un inusual límite de activos que paralizará gravemente sus planes de expansión en Estados Unidos.
“TD Bank prefirió las ganancias al cumplimiento para mantener bajos sus costos”, dijo el Fiscal General Merrick Garland.
Se convirtió en el banco más grande en admitir haber violado la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, una ley aprobada en 1970 destinada a aislar a los delincuentes de los bancos estadounidenses.
Dos unidades del prestamista financiero se declararon culpables de conspirar para lavar dinero y de conspirar para fallar o presentar informes precisos o ejecutar un programa de quejas contra el lavado de dinero.
El Departamento de Justicia dijo que su investigación encontró que TD había ignorado las señales de alerta de clientes de alto riesgo y había creado un entorno “conveniente” para que los malos actores lo explotaran.
Los empleados del banco “bromearon abiertamente” sobre la falta de cumplimiento, dijo Garland más temprano el jueves.
El límite de activos, impuesto por la Oficina del Contralor de la Moneda, es un paso poco común que normalmente se reserva para los casos de fraude más graves.
Asesta un duro golpe a TD, que prevé una expansión en el mercado estadounidense que representa un tercio de sus ingresos.
“Este es un capítulo difícil en la historia de nuestro Banco. Estos fracasos ocurrieron durante mi mandato como director ejecutivo y pido disculpas a todas nuestras partes interesadas”, dijo el director ejecutivo Bharat Masrani en un comunicado.
La senadora de extrema izquierda de Massachusetts, Elizabeth Warren, criticó la decisión y dijo que las multas no eran lo suficientemente cuantiosas.
“Los grandes bancos tratan las multas gubernamentales como el costo de hacer negocios”, dijo Warren. “Este acuerdo libera a los malos ejecutivos de los bancos por permitir que TD Bank sea utilizado como un fondo para sobornos criminales. El Departamento de Justicia y la Oficina del Contralor de Moneda deben mejorar la aplicación de nuestras leyes contra el lavado de dinero”.
Los problemas de TD Bank eran conocidos en todos los niveles del banco, según el Departamento de Justicia.
Su investigación dijo que en algunos casos TD no detectó actividades sospechosas hasta que las autoridades llamaron la atención sobre ellas y, en ocasiones, los cajeros aceptaron tarjetas de regalo como sobornos.
“No es de extrañar, entonces, que el lema “El banco más conveniente de Estados Unidos” fuera utilizado como broma entre los empleados para describir que TD Bank es conveniente para los delincuentes”, dijo el Fiscal Federal de Nueva Jersey, Philip Sellinger.
El acuerdo de culpabilidad también impone una prohibición a TD Bank de abrir una nueva sucursal o ingresar a un nuevo mercado sin la aprobación de los reguladores estadounidenses.
El analista de Cormark Securities, Lemar Persaud, calificó el límite de activos como “el peor de los casos” antes de que se anunciara el acuerdo de culpabilidad.
La investigación de TD ha llevado a “un rendimiento significativamente inferior de las acciones y, creemos, al retiro del actual director ejecutivo Bharat Masrani”, dijo Persaud.
Desde que el Wall Street Journal dio la noticia de la investigación a principios de este año, TD ha instituido nuevos programas de cumplimiento y ha despedido a decenas de empleados en sus sucursales estadounidenses.
El asediado prestamista también nombró a su jefe de banca personal canadiense, Ray Chun, como el próximo director ejecutivo del banco.
El actual director ejecutivo, Masrani, que ha estado al mando durante casi una década y anteriormente dirigió sus operaciones en Estados Unidos, se jubilará el próximo año.
TD ahora está recuperando la compensación de los ejecutivos, dijeron las autoridades, señalando que el banco se ha convertido en la primera empresa en aceptar hacerlo de manera prospectiva.
El año pasado, TD Bank pagó 1.200 millones de dólares para resolver las acusaciones de que participó en un infame esquema Ponzi de 7.000 millones de dólares orquestado por el financiero caído en desgracia Allen Stanford.
El dinero se utilizó para pagar a las víctimas de Stanford, pero el banco negó haber actuado mal.
