Las selecciones de acciones de Warren Buffett pueden ser cualquier cosa menos llamativas, pero ese es el punto. Con el tiempo suficiente, el valor funciona. Y en el caso de Buffett Berkshire Hathawaya menudo supera. Sería prudente tomar prestadas algunas de sus ideas siempre que sea posible.
Con este fin, aquí presentamos un vistazo más de cerca a tres participaciones de Berkshire que quizás desee agregar a su propia cartera este mes también.
1. Visa
Berkshire Hathaway no tiene una participación masiva en la compañía de tarjetas de crédito Visa (BOLSA DE NUEVA YORK: V)para que conste. Su posición de 8,3 millones de acciones sólo vale unos 2.300 millones de dólares. Eso es menos del 1% del valor total de las acciones de Berkshire (y menos del 1% de la propia Visa).
Sin embargo, no confunda esta posición relativamente pequeña con una señal de que el potencial de esta empresa es limitado. El mercado de pagos no sólo se está alejando del efectivo. Está adoptando ecosistemas digitales como los que Visa puede ofrecer a comerciantes y clientes institucionales.
Caso(s) en cuestión: a principios de este año, estos intermediarios de pagos introdujeron plataformas diseñadas específicamente para los gobiernos de América Latina. Estas herramientas incluyen un medio para recaudar ingresos fiscales, agilizar las compras de propiedades gubernamentales e incluso realizar desembolsos públicos como pagos de estímulo o asistencia social.
También a principios de este año, Visa presentó una tecnología que permite a los comerciantes no sólo aceptar pagos con tarjeta, sino también crear sus propios programas de fidelización de clientes. Cada una de estas herramientas amplía la amplitud y profundidad de Visa y, en última instancia, amplía su alcance e ingresos.
Y los números lo confirman. Si bien la economía global ha estado bastante letárgica este año, los ingresos del tercer trimestre de Visa aumentaron un 10% año tras año con un aumento del 7% en el volumen total de pagos, extendiendo las tendencias que han estado en marcha durante un año. No es una cifra enorme, pero claramente supera el crecimiento económico mundial.
Los analistas esperan que este ritmo de crecimiento de los ingresos brutos también persista al menos un par de años más, aunque dado el alcance de la oportunidad de desplazar otras formas de pagos (además de introducir nuevos centros de ganancias que ayuden a los comerciantes a conectarse mejor con los consumidores), esto Es posible que el crecimiento dure años.
Ese crecimiento pasado y proyectado de los ingresos, por cierto, está impulsando un crecimiento de las ganancias aún más rápido. Este es un negocio de alto margen que se amplía de manera muy rentable.
2. Petróleo Occidental
Sería fácil poner reservas de petróleo y gas como Petróleo Occidental (BOLSA DE NUEVA YORK: OXY) en el estante para ser olvidado para siempre, particularmente teniendo en cuenta el reciente retroceso de esta acción, junto con el petróleo crudo. No sólo ahora hay disponibles alternativas más amigables con el medio ambiente, sino que la caída del 20% del crudo apenas desde abril es un recordatorio de cuán fácilmente este negocio puede verse sacudido y luego desestabilizado por tensiones geopolíticas impredecibles. Simplemente no vale la pena.
Excepto que tal vez es vale la pena, al menos para Warren Buffett. Hay una razón por la que Berkshire no sólo se queda con eso, sino que mantiene a Occidental como su sexta posición más grande, con un valor actual del orden de 13 mil millones de dólares. La razón es que el petróleo (y el gas) apenas se encuentran todavía en su lecho de muerte.
No malinterpretes el mensaje. Alternativas como la energía solar y la nuclear llegaron para quedarse. Incluso en los Estados Unidos, relativamente avanzados; sin embargo, los combustibles fósiles todavía representan alrededor del 60% de nuestra producción total de energía eléctrica, según la Administración de Información Energética de EE. UU., mientras que las energías renovables solo generan aproximadamente una quinta parte. Si se incluyen los automóviles, el petróleo crudo por sí solo representa más de un tercio del consumo anual de energía del país, y el gas natural representa más de otro tercio.
Uniendo los puntos, podrían pasar años antes de que las fuentes de energía alternativas desplacen al petróleo como la principal fuente de energía del país, particularmente dada la necesidad cada vez mayor de electricidad. Supongamos que lo mismo se aplica también en otras partes del mundo.
Con este fin, la Administración de Información Energética de los Estados Unidos cree que el petróleo crudo por sí solo podría seguir siendo la mayor fuente de energía del planeta hasta el año 2050. Se puede ganar mucho dinero perforando, extrayendo y refinando petróleo. mientras tanto.
Obviamente, existen varias acciones sólidas de petróleo y gas que funcionarían bien para su cartera. Sin embargo, Buffett tiene debilidad por Occidental Petroleum y su equipo directivo. Como escribió en la carta anual de 2023 a los accionistas de Berkshire Hathaway:
“Bajo el liderazgo de Vicki Hollub, Occidental está haciendo lo correcto tanto para su país como para sus propietarios. Nadie sabe cómo afectarán los precios del petróleo durante el próximo mes, año o década. Pero Vicki sí sabe cómo separar el petróleo de la roca, y “Es un talento poco común, valioso para sus accionistas y para su país”.
Podría ser prudente confiar simplemente en el juicio personal de Warren Buffett sobre este caso.
3. Nu Holdings
Finalmente, agregue Ahora tenencias (BOLSA DE NUEVA YORK: AHORA) a su lista de acciones de Warren Buffett para comprar a manos llenas en octubre. No es un nombre familiar. De hecho, es muy probable que nunca hayas oído hablar de él. Sin embargo, no dejes que tu falta de familiaridad te disuada.
Hay una razón por la que nunca has oído hablar de él. Esto se debe a que Nu Holdings es un banco en línea creado para atender al mercado latinoamericano. Ya cuenta con más de 100 millones de clientes repartidos por Brasil, México y Colombia, aunque eso todavía apenas toca la superficie de la oportunidad definitiva. América del Sur y América Latina albergan a más de 600 millones de personas, a la mayoría de las cuales sólo recientemente se les ha dado motivos para explorar tales opciones.
Y eso es clave para entender el interés de Buffett en esta participación aparentemente improbable de Berkshire Hathaway.
En resumen, América Latina está ahora, en muchos sentidos, donde estaba América del Norte hace 20 años. Internet de alta velocidad todavía era joven entonces y los teléfonos inteligentes eran relativamente poco comunes. Sin embargo, estábamos al borde de una intersección revolucionaria de ambas tecnologías, que pondría las compras, el entretenimiento, la banca y la información al alcance de todos a través de un dispositivo móvil.
Quizás la mayor diferencia entre aquí y allá es simplemente que América Latina está evolucionando como un mercado “móvil primero”, lo que significa que la mayoría de sus consumidores utilizan sus teléfonos inteligentes como su principal conexión a Internet.
Cualquiera sea el caso, es un mercado preparado para las ofertas de Nu Holdings. El equipo de investigación de mercado Technavio sugiere que el mercado de banca como servicio de la región está preparado para crecer a una tasa anualizada de más del 19% anual hasta 2028, lo que coincide con otras previsiones.
Y es evidente que Nu ya está capitalizando este crecimiento. Los ingresos ajustados en moneda del último trimestre mejoraron un 65% año tras año, más que duplicando los ingresos netos como resultado.
No es una posición enorme para Berkshire Hathaway. Según el último análisis, Berkshire sólo posee un valor de poco menos de 1.500 millones de dólares en el banco en línea extranjero. Pero el hecho de que Buffett y sus lugartenientes sean propietarios de esta empresa fuera del radar dice mucho sobre su potencial.
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James Brumley no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene puestos y recomienda Berkshire Hathaway y Visa. The Motley Fool recomienda Nu Holdings y Occidental Petroleum. El Motley Fool tiene un política de divulgación.
Tres acciones de Warren Buffett se comprarán a manos llenas en octubre fue publicado originalmente por The Motley Fool
