Las acciones de dividendos ofrecen un camino hacia ingresos pasivos estables, pero no todas son iguales. La clave del éxito a largo plazo reside en la sostenibilidad de los dividendos, no sólo en los altos rendimientos actuales.
El ratio de pago Sirve como una herramienta crítica para evaluar la sostenibilidad. Esta métrica, que representa el porcentaje de ganancias distribuidas como dividendos, revela la capacidad de una empresa para mantener y aumentar sus dividendos. Un índice conservador por debajo del 50% generalmente indica fortaleza y espacio para el crecimiento, mientras que índices superiores al 75% pueden indicar que un dividendo está en riesgo.
El contexto importa al evaluar los índices de pago. Las empresas farmacéuticas suelen presentar ratios excepcionalmente altos debido a su naturaleza cíclica. Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REIT) deben distribuir el 90% de la renta imponible en forma de dividendos, elevando naturalmente sus ratios.
Armadas con este manual, las siguientes 15 acciones de dividendos emergen como algunas de las mejores estrategias para obtener ingresos pasivos. Sus rendimientos, ratios de pago y otros factores clave señalan el potencial de retornos sostenibles a largo plazo. A continuación se ofrece una descripción general detallada de estos pagadores de dividendos de primer nivel.
Potencias de dividendos
Johnson & Johnson (BOLSA DE NUEVA YORK: JNJ) y Coca-Cola (BOLSA DE NUEVA YORK: KO) destacan gracias a sus décadas de aumentos constantes en sus programas de dividendos. J&J ofrece un rendimiento del 3,07% y una tasa de pago del 72,70%. La diversa cartera de atención sanitaria de la empresa también proporciona estabilidad y un potencial de crecimiento superior a la media.
Las acciones de Coca-Cola pagan un rendimiento del 2,7% con una tasa de pago del 76,80%. Su marca icónica y su red de distribución global crean un amplio foso económico, un importante amortiguador contra posibles recortes de dividendos.
Gigantes del comercio minorista
Objetivo (BOLSA DE NUEVA YORK: TGT) y Lowe's (BOLSA DE NUEVA YORK: BAJA) representan fuertes opciones de dividendos minoristas. Target paga un rendimiento decente del 2,89% con una tasa de pago conservadora del 45,50%. La estrategia omnicanal de la empresa y las marcas exclusivas impulsan la fidelidad de los clientes.
Lowe's, por su parte, ofrece un rendimiento del 1,72% y un ratio de pago muy conservador del 36,7%. Su posición arraigada en el mercado de mejoras para el hogar proporciona un flujo de caja constante y amplias oportunidades de crecimiento.
Líderes de consumo básico
PepsiCo (NASDAQ: PEP) y Costco (NASDAQ: COSTO) ofrecer estabilidad en el sector de bienes de consumo básico. Las acciones de PepsiCo rinden un 3,19% con una tasa de pago del 74,50%. Su diversa cartera de refrigerios y bebidas brinda resiliencia durante las crisis y crisis económicas.
El rendimiento del 0,52% y el índice de pago del 26,30% de Costco pueden parecer bajos, pero el crecimiento constante de los dividendos y los dividendos especiales de la compañía mejoran la rentabilidad para los accionistas. Es decir, las acciones de Costco han superado el índice de referencia. S&P 500 durante el período anterior de 10 años (más sobre esto a continuación).
Gigantes farmacéuticos
Abbvie (BOLSA DE NUEVA YORK: ABBV) y Pfizer (BOLSA DE NUEVA YORK: PFE) ilustran el panorama distintivo de dividendos de la industria farmacéutica. El rendimiento del 3,18 % y el índice de pago del 202 % de AbbVie reflejan su transición posterior a Humira, con nuevos fármacos inmunológicos ganando terreno para respaldar su sustancial dividendo.
Pfizer, que ofrece un rendimiento del 5,78% y una tasa de pago del 443%, ejemplifica la naturaleza cíclica de la industria. A pesar de los desafíos actuales, la historia de crecimiento de dividendos y compromiso de los accionistas de Pfizer sugiere que su alto rendimiento persistirá durante este período bajo.
Innovadores de servicios financieros
Visa (BOLSA DE NUEVA YORK: V) y S&P Global (BOLSA DE NUEVA YORK: SPGI) representan acciones de servicios financieros con un margen significativo para el crecimiento de dividendos. El rendimiento del 0,76% y el índice de pago del 21,50% de Visa reflejan su enfoque en la reinversión para la expansión en una era definida por un cambio continuo hacia los pagos digitales.
S&P Global ofrece un rendimiento del 0,71% y una tasa de pago del 34,3%. La empresa es líder en calificaciones crediticias, índices de referencia y análisis. Gracias a su amplio foso en la mayoría de estas áreas, S&P Global ha podido aumentar sus pagos durante 51 años consecutivos.
Líderes en rendimiento de dividendos
Altria (BOLSA DE NUEVA YORK:MO) y AT&T (BOLSA DE NUEVA YORK: T) destacan por sus impresionantes rendimientos. Altria cuenta con un rendimiento del 7,99% y una tasa de pago del 67,50%. A pesar de la disminución de las tasas de tabaquismo, el gigante tabacalero históricamente ha compensado las caídas de volumen con aumentos de precios, lo que sugiere estabilidad de dividendos por ahora.
AT&T ofrece un rendimiento del 5,07% con una tasa de pago del 63,70%. Tras una reestructuración estratégica, la empresa de telecomunicaciones ha reforzado su negocio principal. Si bien las acciones de AT&T han subido este año, siguen teniendo un valor atractivo de 9,6 veces las ganancias futuras, lo que podría amortiguar los vientos económicos en contra.
Opciones industriales e inmobiliarias
Grainger (BOLSA DE NUEVA YORK: GWW) y Ingresos inmobiliarios (BOLSA DE NUEVA YORK:O) destacan en el ámbito industrial e inmobiliario. El rendimiento del 0,79 % y el índice de pago del 20,9 % de Grainger reflejan su enfoque en un crecimiento impresionante en las áreas de mantenimiento, reparación y operaciones. Realty Income ofrece un rendimiento del 5,04% con una tasa de pago del 285,9%. Su modelo de arrendamiento triple neto proporciona ingresos estables a los accionistas.
Exposición internacional
Philip Morris Internacional (BOLSA DE NUEVA YORK: PM) aporta exposición internacional a esta cartera de dividendos, ofreciendo un rendimiento del 4,48% y una tasa de pago del 92%. Su línea mundial de tabaco y productos de riesgo reducido ofrece perspectivas de crecimiento constante y estabilidad para los inversores centrados en los ingresos.
A pesar del elevado índice de pago, Philip Morris ha aumentado constantemente su dividendo anualmente desde su escisión en 2008, con una impresionante tasa de crecimiento anual compuesto del 7%. Este historial sugiere que el sustancial dividendo del gigante tabacalero seguirá siendo confiable en el futuro previsible.
Comparación de rendimiento
Durante la última década, muchos de estos incondicionales de los dividendos han superado al S&P 500. Visa, S&P Global y Costco han generado rendimientos totales particularmente sólidos:
Sin embargo, algunas opciones de alto rendimiento como AT&T se han quedado rezagadas en comparación con el mercado en general, lo que destaca la importancia de centrarse en el potencial de crecimiento de los dividendos en lugar de centrarse únicamente en el rendimiento actual.
Conclusiones clave
Este grupo diverso de 15 acciones de dividendos ofrece a los inversores una variedad de opciones para crear una cartera centrada en ingresos pasivos de por vida. Al priorizar pagos sostenibles, crecimiento constante y posiciones competitivas sólidas, estas empresas proporcionan una base sólida para la acumulación de riqueza a largo plazo a través de dividendos.
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George Budwell tiene posiciones en AT&T, AbbVie, Costco Wholesale, PepsiCo, Pfizer, Philip Morris International, Realty Income, Target y Visa. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda AbbVie, Costco Wholesale, Pfizer, Realty Income, S&P Global, Target y Visa. The Motley Fool recomienda Johnson & Johnson, Lowe's Companies y Philip Morris International. El Motley Fool tiene un política de divulgación.
Las 15 mejores acciones de dividendos para obtener ingresos pasivos de por vida fue publicado originalmente por The Motley Fool
