No hay nada malo con el S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) índice de mercado.
Refleja la salud general del mercado de valores estadounidense, con un filtro de calidad basado en la capitalización de mercado. Invertir en este rastreador de mercado a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) como el Fideicomiso SPDR S&P 500 (NYSEMKT: ESPÍA) le brinda una gran diversificación y lo prepara para obtener retornos sólidos a largo plazo.
Si invirtió $1,000 en el fondo SPDR hace 10 años y estableció la posición hasta reinvertir los pagos de dividendos en más acciones, hoy tendrías $3,500. Se trata de una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 13,2%, que deja muy atrás las tasas de inflación. Muchos inversores comienzan con un popular fondo SPDR 500 y lo dejan funcionar durante décadas, generando riqueza sin ningún esfuerzo por parte de los inversores.
Pero, ¿y si te dijera que existen ETF con rentabilidades a largo plazo aún mejores? Por ejemplo, el ETF de tecnología de la información de vanguardia (NYSEMKT: VGT) tiende a superar los rendimientos del S&P 500 a largo plazo. Es uno de mis ETF favoritos. Déjame mostrarte cómo funciona.
Por qué este fondo Vanguard es uno de mis ETF favoritos para el crecimiento a largo plazo
Como puede ver en el gráfico anterior, el ETF de Vanguard IT ha estado aplastando al S&P 500 y sus rastreadores de índices durante la última década. Los rendimientos totales ascienden a una tasa compuesta anual del 20,9%. Durante este período, una inversión hipotética de $1000 habría crecido a $6678.
Y eso es solo un movimiento simple y único sin que se agreguen más inversiones en efectivo con el tiempo. Imaginemos en su lugar un plan automatizado de promedio de costos en dólares, comenzando con solo $100 en el otoño de 2014 y agregando otros $100 a esa posición de Vanguard IT ETF por mes. Algunos inversores pueden hacer esto como una deducción de su sueldo, otros pueden configurar transferencias automáticas y algunos prefieren hacerlo a mano.
Cualquiera que sea el método que utilice, estas contribuciones bastante sencillas sumarían hasta 12.000 dólares en una década. Los rendimientos de la inversión serían aproximadamente $29,000, lo que equivale a un valor total de inversión de $41,118.
Hacer lo mismo con el fondo SPDR S&P 500 también habría arrojado resultados respetables. La misma inversión de $12,000 debería valer $25,174 ahora, más del doble de su dinero en 10 años.
Como dije, no hay nada de malo en eso. Aun así, prefiero obtener los mayores rendimientos del rastreador del mercado de TI.
No hay recompensa sin riesgos adicionales
Por supuesto, no puedo prometer retornos que arrasen el mercado en todos los períodos imaginables. El fondo tuvo un desempeño inferior al S&P 500 en sus primeros cinco años en el mercado, finalizando en medio del colapso del mercado de alto riesgo de 2008-2009. La crisis inflacionaria de 2022 tampoco fue divertida para los inversores de ETF de Vanguard IT.
En mercados desafiantes como estos ejemplos cuidadosamente seleccionados, el enfoque del ETF en ideas de inversión de alto crecimiento puede generar retornos profundamente negativos. Tuve que buscar estos ejemplos desfavorables, y este ETF tiende a superar al S&P 500 durante largos períodos de tiempo.
Aún así, es posible que este no sea el fondo para usted si no puede permitirse una caída ocasional de precio en el camino. El fondo tiene un rendimiento excelente en la mayoría de los casos, pero puede resultar realmente perjudicial cuando las acciones de crecimiento chocan contra una pared de ladrillos.
En qué se diferencia la cartera de este ETF del S&P 500
El fondo sigue un índice de mercado que refleja todas las acciones estadounidenses en el sector de la tecnología de la información, lo que da como resultado una lista de 317 nombres en la última actualización.
Están ponderados por capitalización de mercado. Por lo tanto, los titanes tecnológicos Manzana (NASDAQ:AAPL), microsoft (NASDAQ:MSFT)y NVIDIA (NASDAQ: NVDA) son las tres mayores participaciones en estos días. Estas tres acciones suman aproximadamente el 48% de la cartera total.
Las mismas tres empresas también dominan el S&P 500, pero su peso combinado se detiene en sólo el 20% en este momento. El índice IT incluye muchas acciones que son demasiado pequeñas para el S&P 500.
Por lo tanto, el fondo centrado en TI impone una carga más pesada a las empresas más grandes, pero también permite que las empresas más pequeñas contribuyan a la puntuación total. Es un acto de equilibrio diferente que aumenta los riesgos de mercado pero también los retornos potenciales.
¿Es el ETF de Vanguard Information Technology adecuado para usted?
Has visto los rendimientos a largo plazo y te mostré las posibles desventajas. No me importa si al final prefieres algo como el ETF SPDR S&P 500. Probablemente le permitirá dormir mejor por la noche, al menos en períodos difíciles como las crisis de mercado que destaqué anteriormente.
Estoy feliz de haberte mostrado una opción más interesante. El ETF de Vanguard Information Technology no es del agrado de todos los inversores, y eso está bien. Aunque recomiendo encarecidamente tomar un sorbo. Estas emocionantes ideas de alto crecimiento pueden resultar embriagadoras a largo plazo.
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Anders Bylund tiene posiciones en Nvidia y Vanguard World Fund-Vanguard Information Technology ETF. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Apple, Microsoft y Nvidia. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 de $ 395 en Microsoft y llamadas cortas de enero de 2026 de $ 405 en Microsoft. El Motley Fool tiene un política de divulgación.
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