El exdirector ejecutivo del banco Shan Hanes fue sentenciado a 24 años por fraude con criptomonedas
El ex director ejecutivo de un pequeño banco de Kansas fue sentenciado a más de 24 años de prisión por robar una enorme suma de 47 millones de dólares, y nunca obtuvo ganancias, según documentos judiciales.
El ex director ejecutivo del Heartland Tri-State Bank, Shan Hanes, fue engañado por estafadores en un plan de “matanza de cerdos” que lo persuadieron de enviar millones de dólares a través de transferencias bancarias con promesas de desbloquear sus ganancias en inversiones en criptomonedas, dijeron los fiscales federales.
El hombre de 53 años orquestó una serie de transferencias bancarias durante ocho años que hicieron colapsar el banco Elkhart y llevaron a una adquisición por parte de la FDIC, lo que lo convirtió en uno de los cinco bancos estadounidenses que quebraron en 2023. según un informe de CNBC.
Hanes parecía un “buen tipo”, según un residente que vivía en su pequeño pueblo de 2.000 habitantes en el suroeste de Kansas.
Hanes ayudó a otros miembros de su comunidad y predicó en la iglesia local.
Y fue un miembro activo de la comunidad bancaria, sirviendo en la junta directiva de la Asociación Americana de Banqueros y la Asociación de Banqueros de Kansas y testificando ante el Congreso sobre la banca comunitaria.
Pero Hanes había estado malversando dinero de la iglesia, de un club de inversión local y de una de las cuentas de ahorro para la universidad de sus tres hijas, todo lo cual perdió a manos de los estafadores, según los registros judiciales.
El lunes, el juez de distrito estadounidense John Broomes condenó a Hanes a 24 años, 29 meses más de lo que solicitaron los fiscales después de que se declarara culpable de un solo cargo de malversación de fondos por parte de un funcionario bancario en mayo, según el informe.
A pesar de cerrar el banco que dirigía y acabar con los ahorros de los accionistas, Hanes habría mostrado poco remordimiento (o ninguno) durante su audiencia, dijo un miembro de la comunidad a CNBC.
Brian Mitchell, vecino de Hanes desde hace mucho tiempo, dijo que durante la sentencia calificó las acciones del ex director ejecutivo de “pura maldad”.
Mitchell, cuyas cadenas de granjas y películas habían depositado sus fondos en Heartland, dijo a CNBC que unos 30 accionistas del banco asistieron a la sentencia de Hanes después de que el fracaso diezmara el valor de sus acciones.
Algunos residentes “perdieron el 70, 80% de su jubilación”, dijo a CNBC.
Una mujer local “está luchando por pagar una residencia de ancianos” para su madre de 93 años, mientras que otra mujer ya no puede permitirse jubilarse, dijo.
Aunque no era accionista del banco, Mitchell había pertenecido al club de inversores saqueado por Hanes.
En la sala del tribunal, “Shan estaba frente al juez, y él simplemente miró por encima de su hombro izquierdo por un segundo, y no hizo contacto visual, y dijo: 'Lo siento'”, dijo Mitchell.
Pero Hanes tenía una mirada de “absoluta sorpresa” cuando Broomes emitió la sentencia de 24 años y ordenó que Hanes fuera puesto bajo custodia inmediata, dijo Mitchell.
Hanes se convirtió en el “cerdo” de un “esquema de matanza de cerdos” -cuando los estafadores convencen a una víctima de invertir en lo que parece una criptomoneda legítima y luego se quedan con el dinero- a fines de 2022, primero usando sus propios fondos, dijeron los fiscales.
Comenzó a realizar las transacciones después de comunicarse con los estafadores en WhatsApp, cuyas identidades aún se desconocen, dijeron los fiscales.
Pero Hanes rápidamente recurrió a la malversación de fondos para financiar sus supuestas empresas de criptomonedas.
A principios de 2023, robó $40,000 de la Iglesia de Cristo de Elkhart y $10,000 del Santa Fe Investment Club, según los fiscales y un expediente de defensa informado por CNBC.
Sacó 60.000 dólares de la cuenta universitaria de su hija y alrededor de un millón de dólares en acciones de Elkhart Financial Corporation, dijo su abogado.
Luego se dirigió a su lugar de trabajo.
En mayo de 2023, realizó una transferencia bancaria de $5,000 desde Heartland Tri-State Bank a cuentas que controlaban los estafadores, según el informe.
Dos semanas después, aumentó la apuesta: transfirió 1,5 millones de dólares del banco. Al día siguiente, transfirió otros 1,5 millones, según documentos judiciales.
Tres días después, envió dos transferencias bancarias por un total de 6,7 millones de dólares; luego, 10 millones de dólares dos semanas después y 3,3 millones de dólares días después, según documentos judiciales.
Los fiscales afirmaron que manipuló a los empleados del banco para que completaran las transferencias bancarias.
Los empleados del banco Heartland violaron las propias políticas del banco al aprobar las transferencias, según un informe de la Oficina del Inspector General de la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal.
El informe decía que los empleados del banco probablemente se mostraban reacios a interrogar a Hanes debido a su papel como director ejecutivo.
Hanes cayó en un patrón de transferencias bancarias porque los estafadores le dijeron que cada inversión requería una nueva transacción para desbloquear los retornos de la inversión anterior, un patrón que Hanes expuso cuando llamó a su vecino en pánico antes de las 8 am del 5 de julio de 2023, dijo Mitchell a CNBC.
Mitchell dijo que Hanes le dijo que él era “la única persona” que podía ayudar, y Mitchell, que había sobrevivido al cáncer de próstata hacía décadas, pensó que su amigo sufría la misma enfermedad.
Mitchell se reunió con Hanes en el banco antes de que abriera sus puertas a los clientes esa misma mañana.
“Lo primero que me dice es: ‘Brian, necesito que me prestes 12 millones de dólares por diez días y te daré un millón por prestármelo’”, dijo Mitchell a la CNBC. “Estaba sentado allí y me dije: ¿estoy en un banco en Elkhart, Kansas, o en un callejón con un usurero en Chicago?”.
Mitchell preguntó por qué Hanes necesitaba el dinero, por lo que Hanes “saca su teléfono y actúa como si estuviera iniciando sesión y me muestra esta cuenta que tiene $40 millones, $42 millones”, dijo Mitchell a CNBC.
Hanes le dijo que los millones estaban en criptomonedas y que necesitaba 12 millones de dólares para verificar los fondos, dijo Mitchell.
Hanes dijo que había hablado con un banquero en Denver llamado “Jim” y “otro tipo en Oklahoma” que había cobrado mucho dinero después de invertir en criptomonedas guardadas en cuentas de Coinbase, dijo Mitchell.
“Le dije: ‘Estás metido en una estafa, amigo. Estás metido en una estafa’”, dijo Mitchell.
“Lo detuve y le pregunté: ‘¿Estás jugando con dinero del banco?’. Y él me respondió: ‘No, Brian’”.
Hanes le dijo que los 12 millones de dólares “activarían” los fondos que había transferido a una cuenta de criptomonedas en Hong Kong, afirmó Mitchell.
“Le dije: ‘Sube a un avión, ve a Hong Kong, contrata un intérprete y consigue un cheque bancario’ por los fondos que supuestamente estaban allí”, dijo Mitchell a CNBC.
“Entonces le dije: ‘No te voy a prestar el dinero’. Le dije: ‘Estás en una estafa, aléjate’”.
Pero Hanes no se fue ileso: los empleados del banco le transfirieron otros 8 millones de dólares más tarde ese día y 4,4 millones dos días después, dijeron los fiscales.
Mitchell dijo que no estaba al tanto de las transferencias bancarias anteriores, pero que le preocupaba que Hanes pudiera transferir los 12 millones de dólares que había mencionado esa mañana.
La semana siguiente, un empleado del banco “estresado” le dijo a Mitchell que Hanes había transferido dinero fuera del banco, dijo.
Mitchell dijo que habló con un miembro de la junta y un abogado esa noche.
En cuestión de días, Hanes fue despedido y dos semanas después, el banco fue cerrado y tomado por la FDIC.
Los depositantes no perdieron dinero, ya que Dream First Bank en Syracuse, Kansas, asumió sus depósitos, pero los accionistas quedaron limpios, según CNBC.
El año anterior, el banco tenía casi 140 millones de dólares en activos totales y 130 millones de dólares en depósitos totales, según el informe.
Hanes fue acusado en febrero pasado y puesto bajo arresto domiciliario hasta su sentencia esta semana.
Mitchell dijo que habló con su vecino mientras cortaba el césped de su jardín y Hanes todavía creía que había una manera de recuperar el dinero.
“Dijo… ‘Si tuviera dos meses más podría recuperar el dinero’”, dijo Mitchell a CNBC.
Broomes pidió a los miembros de la audiencia que “perdonaran” a Shan antes de emitir su sentencia, dijo Mitchell.
“Sé que te ha hecho daño, lo sé, pero quiero que sigas adelante y que encuentres algo de alegría en tu vida. Déjame disciplinarlo”, dijo Broomes, según Mitchell.
“Él fue el cerdo que fue masacrado”, escribió el abogado de Hanes, John Stang. “La vulnerabilidad del Sr. Hanes ante el plan del Carnicero de Cerdos le hizo tomar algunas decisiones muy malas, por las que lamenta profundamente haber causado daños al banco y pérdidas a los accionistas”.
Fiscal federal de Kansas, Kate Brubacher dijo en un comunicado que “la codicia de Hanes no tenía límites. Violó sus obligaciones profesionales, sus relaciones personales y la ley federal”.
