La Oficina de Protección Financiera del Consumidor está investigando a los principales bancos de EE. UU. por su manejo de los fondos de los clientes en la plataforma de pagos entre pares Zelle Network, la El Wall Street Journal informó Miércoles.
La investigación se centra en JPMorgan, Bank of America y Wells Fargo, entre otros grandes bancos, según el informe, citando a personas familiarizadas con el asunto.
La semana pasada, JPMorgan reveló en una presentación que estaba respondiendo a las consultas de la CFPB con respecto a Zelle y que estaba considerando la posibilidad de demandar al organismo de control del consumidor por las consultas de la agencia.
Wells Fargo también ha revelado previamente en documentos públicos que las autoridades gubernamentales han estado investigando el manejo de disputas de clientes a través de Zelle.
La proliferación de fraudes y estafas en Zelle, propiedad de siete grandes bancos, incluidos JPMorgan y Bank of America, ha llamado la atención de legisladores, incluida la senadora Elizabeth Warren (demócrata de Massachusetts) y reguladores preocupados por la protección del consumidor.
Los bancos han argumentado que cubrir el costo de las estafas alentará más fraudes y potencialmente costará miles de millones de dólares.
Los portavoces de JPMorgan, Wells Fargo, BofA y la CFPB declinaron hacer comentarios.
En un comunicado, Early Warning Services, el operador de Zelle, dijo que ha “tomado medidas proactivas para ir más allá de la ley al liderar la industria en esfuerzos de reembolso por estafas”, y señaló que el 99,95% de las transacciones se completan sin ningún informe de fraude o estafa.
El senador Richard Blumenthal, demócrata que preside un subcomité del Senado centrado en investigaciones, pidió el lunes a la CFPB que investigue las prácticas de resolución de disputas en Early Warning Services, así como en JPMorgan, Wells Fargo y BofA.
Esa solicitud siguió a un informe de su comité que encontró que los reembolsos por transacciones no autorizadas en Zelle cayeron “significativamente” en un período de cinco años.
“Zelle y los bancos que la poseen no han logrado proteger completamente a los consumidores de una creciente amenaza de estafas y fraudes”, dijo Blumenthal en un comunicado. “Espero que la CFPB revise nuestros hallazgos y realice una investigación exhaustiva”.
