Warren Buffett dijo que podría acabar con el problema del déficit de Estados Unidos “en cinco minutos”: esto es lo que haría
Existe una creciente preocupación por una inminente crisis de deuda en Estados Unidos. Personalidades financieras de alto perfil como Ray Dalio de Bridgewater y el director ejecutivo de JP Morgan, Jamie Dimon, han expresado sus preocupaciones al respecto. La deuda nacional récord de Estados Unidos En meses recientes.
Sin embargo, el legendario inversor Warren Buffett propuso una solución al problema de endeudamiento del país hace más de una década.
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“Podría acabar con el déficit en cinco minutos”, dijo. de CNBC Becky Quick en una entrevista de 2011. “Simplemente se aprueba una ley que dice que cada vez que haya un déficit de más del 3% del PIB, todos los miembros en funciones del Congreso no serán elegibles para la reelección”.
El Oráculo de Omaha cree que esta sencilla solución podría resolver uno de los problemas más persistentes de Estados Unidos.
¿Los incentivos dictan acciones?
Charlie Munger, socio comercial de Buffett desde hace muchos años, dijo una vez: “Muéstrame el incentivo y te mostraré el resultado”. Es una filosofía que guía las decisiones comerciales y los planes de compensación en Berkshire Hathaway.
Probablemente por eso Buffett cree que un factor disuasorio para el gobierno y los legisladores estadounidenses podría ser modificar la forma en que gastan el dinero de los impuestos. Si los legisladores ven que su reelección está en riesgo, podrían ser más cuidadosos con el gasto deficitario del gobierno.
No se trata de una idea inusual. Alemania tiene un límite estricto al gasto deficitario que ha obligado a sucesivos gobiernos a controlar el gasto a lo largo de los años.
Sin embargo, no existe un límite estricto para el déficit de Estados Unidos. Hasta mayo, el gobierno federal gastó 1,2 billones de dólares más de lo que recaudó en el año fiscal 2024. En el primer trimestre de 2024, la deuda federal como porcentaje del PIB fue del 97,3%.
Esta enorme carga de deuda y la falta de moderación en el gasto están provocando que algunos economistas e inversores se preocupen por una posible crisis de deuda.
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¿Cómo pueden los inversores comunes proteger su riqueza si al gobierno no le queda otra opción que seguir imprimiendo más dinero para pagar la deuda y hacer subir la inflación y los tipos de interés? El profesor de Wharton Kent Smetters habló con Business Insider sobre los activos que pueden utilizarse para protegerse contra una posible recesión económica en un escenario como ese. Su consejo es comprar activos que el gobierno sería el último en la lista de impagos.
Títulos del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS)
Los bonos del Tesoro de Estados Unidos se consideran generalmente una inversión de bajo riesgo porque prestar dinero al gobierno de ese país ha sido una apuesta segura durante siglos. Sin embargo, los inversores en bonos siguen estando sujetos a la erosión de la riqueza a través de la inflación, que podría dispararse en una crisis de deuda. El profesor Smetters recomienda los títulos del Tesoro protegidos contra la inflación, que ofrecen el rendimiento seguro y estable de un bono con protección contra caídas.
Bonos de ahorro Serie I
Al igual que los TIPS, los bonos I brindan protección contra la inflación. Sin embargo, la tasa de interés de estos bonos se ajusta cada seis meses y se basa en una tasa fija y una tasa de inflación. “Un beneficio adicional es que puede optar por diferir los impuestos federales hasta que canjee el bono o llegue a su vencimiento”, dijo Andrew Latham, un planificador financiero certificado. Noticias de EE.UU.“Esta flexibilidad puede ser beneficiosa para la planificación fiscal, especialmente si espera estar en un nivel impositivo más bajo en el futuro. Tenga en cuenta que si utiliza bonos I con fines educativos, puede ser elegible para una exención fiscal sobre los intereses generados”.
Inversiones en el extranjero
Los inversores también pueden diversificarse mirando más allá de sus fronteras, a países que equilibran bien sus presupuestos y tienen ratios deuda/PIB más bajos.
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